“非常感谢你们的尽职尽责，避免了我的资金损失，中信银行的员工非常敬业！”客户张先生不停地道谢，多次表达对银行工作的肯定。近日，中信银行福州古田支行在受理客户汇款业务时，及时劝阻，为客户避免了4万元的损失。
1月4日中午，客户张先生临柜办理现金存款4万元，当班柜员受理完毕询问是否需要办理其他业务时，张先生表示要将此笔存款汇至某对公账户用于购买文创产品。此笔特殊转账用途立即引起柜员警觉，便询问张先生是否了解收款方信息、购买产品细节等。张先生随即打开微信展示群聊，表示是亲戚介绍，彼此熟悉。柜员发现群内消息多为转账晒单，收款单位显示为全天候某竞技有限公司，开户行为某异地银行。了解了来龙去脉、结合聊天记录，柜员当即通过企查查查询发现该公司2023年10月存在非法集资记录。
正当此时，张先生接到催促电话，称该公司即将在境外上市，此笔汇款即可获得股权，要求柜员立即转账。就此，当班柜员断定张先生遭遇网络诈骗，遂进行风险提醒。眼见张先生半信半疑，柜员立即汇报情况，紧急联系片区民警请求协助。民警到场后，对张先生讲述了诈骗案例。最终，在银警双方劝阻下，张先生终于醒悟，意识到自己掉入了“网络消费赠股权”的诈骗陷阱。
当前，网络诈骗形式层出不穷，人民群众防不胜防。中信银行福州分行始终坚持“以人民为中心”的发展思想，高度重视反诈工作，积极开展防范各类电信诈骗宣传的同时，不断加强一线员工相关案件防控教育，提升风险防控水平，切实守护群众“钱袋子”，为营造和谐稳定金融环境贡献积极力量。
